Unsere AML- und Verifikationsrichtlinie

Wir betreiben Win Casino unter der Curaçao-Lizenz OGL/2012/5958/952 und setzen die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereibekämpfung konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäschereibekämpfung ist bei uns kein Formularprogramm, sondern ein fester Bestandteil des Betriebs. Als Inhaber der Curaçao-Lizenz OGL/2012/5958/952 unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften und wenden sie auf jede Transaktion auf unserer Plattform an. Gegründet 2012, führen wir diese Pflichten seit über einem Jahrzehnt mit derselben Sorgfalt aus.

Unser AML-Programm umfasst die Kundenidentifizierung (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden sowie die Schulung aller Mitarbeitenden. Wir arbeiten ausschliesslich mit lizenzierten Zahlungsanbietern und akzeptieren keine Mittel aus illegaler Herkunft.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Zahlungsangaben; vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an; und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern verlangen wir eine aktualisierte Verifizierung.

Registrierung: Abgleich der Stammdaten mit öffentlichen Registern
Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
Schwellenwerte: bei erhöhten Summen oder ungewöhnlichem Verhalten

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung verlangen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Fahrausweis), einen Adressnachweis, nicht älter als drei Monate (Versorgerrechnung oder Kontoauszug), und einen Nachweis zum Zahlungsmittel (Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen). Bei Kryptoeinzahlungen prüfen wir die Walletadresse.

So läuft die Prüfung ab

Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto unter «Verifizierung» hoch. Der Ablauf dauert in der Regel wenige Stunden, spätestens 72 Stunden nach Eingang der vollständigen Unterlagen liegt unser Ergebnis vor. Wir teilen Ihnen den Entscheid per E-Mail mit; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team unter [email protected].

1. Bereich «Verifizierung» im Konto öffnen
2. Dokumente als JPG, PNG oder PDF hochladen (max. 10 MB pro Datei)
3. Automatische Vorprüfung der Lesbarkeit und Vollständigkeit
4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
5. Entscheid per E-Mail, bei Bedarf Nachforderung einzelner Dokumente

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können die Dateien einsehen, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Dokumente ohne rechtliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine Misstrauensäusserung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns nicht zur Disposition steht.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten drei Monate, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Wertpapieren sowie Erbnachweise. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und ausschliesslich für den konkreten Anlass.

Prüfung Ihrer Transaktionen

Ein- und Auszahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, ausser bei Karten, die keine Auszahlung unterstützen; in diesem Fall überweisen wir per Banküberweisung oder Krypto. Die Mindestein- und -auszahlung liegt bei je 20 CHF, das Auszahlungslimit bei 5,000 CHF pro Tag.

E-Wallets und Krypto: Auszahlung innerhalb von 15 Minuten
Karten und Banküberweisung: 1 bis 3 Werktage
Keine Gebühren auf Ein- und Auszahlungen

Umgang mit Auffälligkeiten

Erkennt unser System ein ungewöhnliches Muster, etwa mehrere Kleinbeträge knapp unter einer Schwelle oder rasche Ein- und Auszahlungen ohne Spielaktivität, halten wir die betroffene Transaktion zur Prüfung an. Wir melden Ihnen den Grund und fordern bei Bedarf ergänzende Nachweise an.

Wenn Dokumente fehlen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen die Dokumente auch nach zwei Erinnerungen nicht ein, setzen wir die Auszahlungen für Ihr Konto aus. Einzahlungen bleiben bis zur gesetzlich erlaubten Grenze möglich, Auszahlungen führen wir erst nach abgeschlossener Prüfung aus.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, sperren wir das Konto vorläufig und klären den Fall mit Ihnen. Bei Fälschungen oder begründetem Verdacht auf Identitätsmissbrauch schliessen wir das Konto endgültig, verwahren den Guthabenstand und melden den Vorfall den Behörden unseres Lizenzgebiets.

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorschriften unseres Lizenzgebiets verlangen. Danach löschen wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Verfahren entgegensteht. Sie können jederzeit unter [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, eine Basiskontrolle findet bei der Registrierung statt. Vollständige Dokumente fordern wir vor der ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte an.

Welche Ausweise akzeptieren Sie?

Pass, Personalausweis oder Fahrausweis eines amtlichen Ausstellers, gültig und mit gut lesbarer Fotografie. Screenshots akzeptieren wir nicht.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist wenige Stunden, spätestens 72 Stunden nach Eingang aller vollständigen Unterlagen erhalten Sie unser Ergebnis per E-Mail.

Warum verlangen Sie einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei grösseren Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns das Gesetz zur Prüfung, ob die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschliesslich zugriffsberechtigt für das Compliance-Team, mindestens fünf Jahre, danach löschen wir sie.